Clasificación de Riesgo de Productos Financieros
ASSETS OF FUTURE EXCHANGE US FOUNDATION LTD
Entity ID: 20201051686 | MSB License: 31000243588680
Address: 1670 Broadway Unit 1600, Denver, CO 80202
President/CEO: KOK SIONG PUA
Sistema de Clasificación de Riesgo de 7 Niveles
Nuestro sistema integral de clasificación de riesgo categoriza los productos financieros en 7 niveles de riesgo diferentes,
proporcionando orientación clara basada en la tolerancia al riesgo y objetivos de inversión del inversionista.
Nivel 1 - Riesgo Muy Bajo 🟢
- Probabilidad de Pérdida Esperada: < 1%
- Rango de Volatilidad: < 5%
- Confiabilidad de Predicción: > 95%
- Productos Típicos: Fondos del mercado monetario, cuentas de ahorro, CD a corto plazo, bonos del tesoro
- Adecuado para Inversionistas: Inversionistas conservadores que buscan preservación de capital
- Retorno Esperado: 1-3% anual
Nivel 2 - Riesgo Bajo 🟢
- Probabilidad de Pérdida Esperada: 1-3%
- Rango de Volatilidad: 5-10%
- Confiabilidad de Predicción: 85-95%
- Productos Típicos: Bonos gubernamentales, bonos corporativos de alta calificación, fondos de bonos
- Adecuado para Inversionistas: Inversionistas conservadores a moderados
- Retorno Esperado: 2-5% anual
Nivel 3 - Riesgo Bajo-Medio 🟡
- Probabilidad de Pérdida Esperada: 3-8%
- Rango de Volatilidad: 10-15%
- Confiabilidad de Predicción: 75-85%
- Productos Típicos: Acciones de gran capitalización, fondos balanceados, bonos de grado de inversión
- Adecuado para Inversionistas: Inversionistas moderados que buscan crecimiento con estabilidad
- Retorno Esperado: 4-8% anual
Nivel 4 - Riesgo Medio 🟡
- Probabilidad de Pérdida Esperada: 8-15%
- Rango de Volatilidad: 15-20%
- Confiabilidad de Predicción: 65-75%
- Productos Típicos: Acciones de mediana capitalización, fondos de acciones, REITs
- Adecuado para Inversionistas: Inversionistas moderados a agresivos
- Retorno Esperado: 6-12% anual
Nivel 5 - Riesgo Medio-Alto 🟠
- Probabilidad de Pérdida Esperada: 15-25%
- Rango de Volatilidad: 20-30%
- Confiabilidad de Predicción: 55-65%
- Productos Típicos: Acciones de pequeña capitalización, fondos sectoriales, bonos de alto rendimiento
- Adecuado para Inversionistas: Inversionistas agresivos que buscan mayores retornos
- Retorno Esperado: 8-15% anual
Nivel 6 - Riesgo Alto 🔴
- Probabilidad de Pérdida Esperada: 25-40%
- Rango de Volatilidad: 30-40%
- Confiabilidad de Predicción: 45-55%
- Productos Típicos: Acciones de mercados emergentes, materias primas, ETFs apalancados
- Adecuado para Inversionistas: Inversionistas muy agresivos con alta tolerancia al riesgo
- Retorno Esperado: 10-20% anual
Nivel 7 - Riesgo Muy Alto 🔴
- Probabilidad de Pérdida Esperada: > 40%
- Rango de Volatilidad: > 40%
- Confiabilidad de Predicción: < 45%
- Productos Típicos: Acciones de centavos, criptomonedas, derivados, opciones
- Adecuado para Inversionistas: Solo inversionistas profesionales
- Retorno Esperado: 15-30%+ anual (alta volatilidad)
Clasificación por Tipo de Producto
| Categoría de Producto |
Nivel de Riesgo |
Volatilidad Típica |
Retorno Esperado |
Liquidez |
| Efectivo y Mercado Monetario |
Nivel 1-2 |
< 5% |
1-4% |
Alta |
| Bonos Gubernamentales |
Nivel 2 |
5-8% |
2-5% |
Alta |
| Bonos Corporativos |
Nivel 2-4 |
8-15% |
3-8% |
Media-Alta |
| Acciones de Gran Capitalización |
Nivel 3-4 |
15-20% |
6-10% |
Alta |
| Acciones de Mediana Capitalización |
Nivel 4-5 |
20-25% |
8-12% |
Media |
| Acciones de Pequeña Capitalización |
Nivel 5-6 |
25-35% |
10-18% |
Media-Baja |
| Mercados Emergentes |
Nivel 6-7 |
30-50% |
12-25% |
Baja |
| Derivados |
Nivel 6-7 |
40-100%+ |
Variable |
Variable |
Coincidencia de Tolerancia al Riesgo del Inversionista
Para tomar decisiones de inversión apropiadas, es importante entender su tolerancia al riesgo.
Nuestro sistema hace coincidir los productos de inversión con el perfil del inversionista:
Inversionista Conservador (Tolerancia al Riesgo 1-3)
- Perfil: Prioriza la preservación de capital, baja tolerancia a la volatilidad
- Productos Recomendados: Productos de Nivel 1-3
- Asignación de Activos: 70-80% bonos, 20-30% acciones
- Retorno Objetivo: 2-6% anual
- Período de Inversión: Corto a mediano plazo (1-5 años)
Inversionista Moderado (Tolerancia al Riesgo 3-5)
- Perfil: Enfoque balanceado, tolerancia moderada a la volatilidad
- Productos Recomendados: Productos de Nivel 2-4
- Asignación de Activos: 50-60% acciones, 40-50% bonos
- Retorno Objetivo: 4-10% anual
- Período de Inversión: Mediano a largo plazo (5-15 años)
Inversionista Agresivo (Tolerancia al Riesgo 4-6)
- Perfil: Prioriza el crecimiento, alta tolerancia a la volatilidad
- Productos Recomendados: Productos de Nivel 3-6
- Asignación de Activos: 70-80% acciones, 20-30% bonos
- Retorno Objetivo: 8-15% anual
- Período de Inversión: Largo plazo (10+ años)
Inversionista Profesional (Tolerancia al Riesgo 5-7)
- Perfil: Inversionista sofisticado, tolerancia muy alta a la volatilidad
- Productos Recomendados: Productos de Nivel 4-7
- Asignación de Activos: Diversificación en todas las clases de activos
- Retorno Objetivo: 10-20%+ anual
- Período de Inversión: Variable, frecuentemente trading a corto plazo
Metodología de Evaluación de Riesgo
Nuestra clasificación de riesgo se basa en múltiples factores cuantitativos y cualitativos:
- Volatilidad Histórica: Análisis de volatilidad de 1, 3 y 5 años
- Máxima Caída: Caída desde el pico máximo de valor hasta el valle
- Valor en Riesgo (VaR): Pérdida potencial con nivel de confianza del 95%
- Coeficiente Beta: Sensibilidad a los movimientos del mercado
- Ratio de Sharpe: Métrica de retorno ajustado por riesgo
- Análisis de Liquidez: Profundidad del mercado y volumen de transacciones
- Riesgo Crediticio: Probabilidad de incumplimiento y calificación crediticia
- Condiciones del Mercado: Rendimiento en diferentes ciclos de mercado
Descargo de Responsabilidad Importante
- La clasificación de riesgo se basa en datos históricos y puede no reflejar el rendimiento futuro
- Las circunstancias individuales del inversionista pueden requerir una evaluación de riesgo diferente
- Las condiciones del mercado cambian rápidamente y pueden afectar los niveles de riesgo
- El rendimiento pasado no garantiza resultados futuros
- Se debe consultar con un asesor financiero calificado antes de tomar decisiones de inversión
- Todas las inversiones conllevan riesgo de pérdida, incluyendo la pérdida potencial del capital principal
Última actualización: Enero 2025
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